Аресты молодых людей и вербовка «денежных мулов» в Британии

С января 2020 года по январь 2025 года в Англии и Уэльсе зарегистрировали 14 493 ареста по делам об отмывании денег. На людей в возрасте от 18 до 29 лет пришлось 8 956 арестов. Ещё 776 несовершеннолетних указали 35 полицейских подразделений. Эти данные Николас Райдер и Сэм Мэпстон приводят в анализе, опубликованном 21 октября 2026 года в The Conversation.

Статистика не показывает, сколько среди арестованных было студентов: британская полиция обычно не фиксирует статус учащегося. Поэтому речь идёт о молодых людях в целом, а не о преступлениях именно в университетской среде. При этом в национальной оценке рисков Великобритании за 2025 год школы и университеты названы формирующейся зоной риска.

Как молодых людей втягивают в схемы с переводами

«Денежным мулом» называют человека, через чей банковский счёт или криптовалютный аккаунт проходят преступные средства. Ему могут предложить деньги за получение перевода, снятие наличных или отправку средств дальше. Иногда человек не знает, откуда взялись деньги, и не понимает, что участвует в преступлении. Это всё равно не снимает правовых и финансовых рисков.

Вербовку часто маскируют под удалённую подработку на несколько часов в неделю с быстрым заработком. Сообщения могут приходить через социальные сети, сайты вакансий, игровые платформы и приложения для знакомств. В игровых сообществах вместо денег иногда предлагают виртуальные предметы или игровую валюту. Тревожный признак, если человека просят принять деньги на личный счёт, передать банковские данные или открыть новый счёт по чужой инструкции.

В руководстве МВД Великобритании для специалистов, которые защищают детей и взрослых из групп риска, описаны и другие способы давления. Это угрозы, шантаж, психологический контроль, а также обещания денег, статуса, дружбы или защиты. Поэтому вовлечение может начаться не только с предложения лёгкого заработка.

Условный пример: студент получает сообщение о работе, принимает перевод на личную карту, снимает часть суммы и отправляет остаток на другой счёт. Если собеседник не объясняет происхождение денег и торопит, безопаснее остановить операцию, не передавать реквизиты и рассказать о случившемся доверенному человеку.

В Англии и Уэльсе руководство рекомендует звонить в полицию по номеру 101 при неэкстренной ситуации и по номеру 999, если опасность непосредственная. Эти номера и порядок действий относятся к британской системе. Они не устанавливают правила для российских вузов.

Авторы анализа отдельно отмечают возможную уязвимость иностранных студентов в Великобритании. По словам полицейских, она связана с необходимостью пользоваться британскими банковскими счетами и проводить трансграничные платежи. Это наблюдение из интервью, а не статистика о числе иностранных студентов, вовлечённых в такие схемы.

Последствия могут быть практическими ещё до окончания расследования: банк способен ограничить операции, человек может потерять доступ к деньгам и столкнуться с проверкой. Если требуется онлайн-помощь по учебным вопросам, это не связано с безопасностью финансовых поручений: использовать личный счёт для переводов от неизвестного посредника не следует.

Что анализ показал о вузах и полиции

Райдер и Мэпстон изучили сведения, полученные от 36 полицейских подразделений по запросам о свободе информации. Они также провели интервью с региональными подразделениями по борьбе с организованной преступностью и полицией лондонского Сити. В разных регионах отличались число арестов, доступные ресурсы и подходы к расследованиям. Полицейские говорили о нехватке сотрудников, специальной экспертизы и ресурсов для расследования экономических преступлений.

Связи полиции с университетами тоже различались по регионам. Где-то действовали постоянные контакты и рабочие партнёрства, а где-то сотрудничество зависело от личных связей отдельных сотрудников. Это создаёт трудности, если одна сеть работает на территории сразу нескольких полицейских подразделений.

Авторы анализа также указывают на пробел в британском регулировании. Правила по противодействию отмыванию денег, вступившие в силу 26 июня 2017 года, распространяются на перечисленные в них категории организаций. В их числе банки и другие финансовые учреждения, аудиторы, бухгалтеры, юристы, агентства недвижимости и казино. Университеты не входят в этот перечень на тех же основаниях, поэтому у них нет таких же общих обязанностей по выявлению подозрительных операций и передаче информации о них, как у регулируемых организаций.

Авторы предлагают распространить эти правила на высшее образование, рассказывать студентам о рисках уже на вводных программах, особенно иностранным учащимся, наладить постоянные контакты вузов с полицией и разработать национальную стратегию для образовательной среды. По состоянию на 21 октября 2026 года это рекомендации анализа, а не принятые изменения законодательства и не обязательные требования для британских университетов.

Анализ не доказывает, что университеты регулярно используют для отмывания денег, и не позволяет подсчитать число студентов среди арестованных. Практический вывод для молодого человека прост: предложение провести чужой платёж через личный счёт не становится безопасным из-за того, что оно пришло через вакансию, игровой чат или знакомство в интернете.